۱۴ استراتژی برتر برای نحوه وصول مطالبات و مدیریت نقدینگی در کسب‌وکارها

در سال های اخیر، بررسی‌های انجام‌شده نشان می‌دهد که مطالبات معوق و چک‌های برگشتی در بازار رشد قابل‌توجهی داشته‌اند. این مسئله به دلیل عواملی چون استفاده از گزینه‌های “الان بخر – بعداً پرداخت کن”، پیامدهای ناشی از افزایش هزینه‌های کسب‌وکار، سیاست‌های مالیاتی دولت، کاهش قدرت خرید مردم و تغییر اولویت‌ها به وجود آمده است. چنین شرایطی علاوه بر ایجاد فشار بر مشتریان و صاحبان کسب‌وکار، احتمال ورشکستگی را نیز افزایش داده است.

به همین دلیل، نحوه وصول مطالبات و استفاده از راهکارهای اصولی در این زمینه از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در ادامه، به ۱۴ استراتژی مؤثر برای وصول مطالبات اشاره می‌کنیم که می‌توانند بهره‌وری عملیات کسب‌وکارها را افزایش داده و در عین حال رابطه‌ای مثبت و دوستانه با مشتریان ایجاد کنند.

۱. اطلاع‌رسانی زودهنگام

اطلاع‌رسانی سریع به مشتریان پس از تأخیر در پرداخت یکی از اصول کلیدی در نحوه وصول مطالبات است. این اطلاع‌رسانی می‌تواند از طریق پیامک، ایمیل یا پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی انجام شود. استفاده از نرم‌افزارهای مالی شخصی‌سازی‌شده می‌تواند اطلاعات لازم را استخراج کرده و فرآیند اطلاع‌رسانی را تسریع کند.

۲. تقسیم‌بندی بر اساس سطح ریسک

یکی از راهکارهای اصولی وصول مطالبات، شناسایی و ارزیابی ریسک بدهکاران است. با اعتبارسنجی دوره‌ای مشتریان و جمع‌آوری اطلاعات مرتبط، می‌توان آن‌ها را بر اساس احتمال پرداخت گروه‌بندی کرد. این کار امکان ایجاد راهبردهای متناسب با هر گروه را فراهم می‌کند.

۳. برنامه‌های پرداخت سفارشی

ارائه برنامه‌های پرداخت انعطاف‌پذیر به مشتریان می‌تواند فشار مالی آن‌ها را کاهش دهد و شانس موفقیت در وصول مطالبات را افزایش دهد. این برنامه‌ها باید بر اساس شرایط مالی مشتریان طراحی شوند تا آن‌ها توانایی بازپرداخت بدهی خود را داشته باشند.

۴. شناسایی بدهکاران دور از دسترس

یکی از مشکلات متداول در نحوه وصول مطالبات، دسترسی نداشتن به برخی بدهکاران است. گسترش شبکه‌های ارتباطی در صنف‌های مرتبط و غیرمرتبط، استفاده از پایگاه‌های داده غیررسمی و تبادل اطلاعات با تامین‌کنندگان قبلی و فعلی می‌تواند در شناسایی بدهکاران کمک کند.

۵. رعایت قوانین

رعایت قوانین و مقررات در روند وصول مطالبات بسیار حائز اهمیت است. ایجاد سیستم‌ها و پروتکل‌های شفاف در حین عقد قرارداد و پس از فروش، می‌تواند از بروز چالش‌های قانونی جلوگیری کند.

۶. بهینه‌سازی مذاکرات

مذاکرات مؤثر، یکی از مهم‌ترین مهارت‌ها در نحوه وصول مطالبات است. آموزش تیم‌های مرتبط در زمینه تکنیک‌های مذاکره، بهبود تعامل با مشتریان و افزایش نرخ وصول مطالبات را به همراه خواهد داشت.

۷. ارتباطات خودکار

استفاده از ابزارهای خودکار مانند تماس‌های تلفنی و ایمیل‌های یادآوری، می‌تواند در بهبود ارتباط با مشتریان و مدیریت زمان موثر باشد. این ابزارها فرآیند پیگیری مطالبات را ساده‌تر و سریع‌تر می‌کنند.

۸. برنامه‌های تشویقی

برنامه‌های تشویقی مانند ارائه تخفیف به مشتریانی که زودتر بدهی خود را پرداخت می‌کنند، از دیگر راهکارهای اصولی وصول مطالبات است. این برنامه‌ها انگیزه‌ای برای تسویه حساب سریع‌تر ایجاد می‌کنند.

۹. آموزش همدلی به تیم‌های مالی

آموزش همدلی و تقویت مهارت‌های ارتباطی تیم‌های وصول مطالبات می‌تواند به بهبود روابط با مشتریان کمک کند. این آموزش‌ها شامل گوش دادن فعال و مدیریت واکنش‌های احساسی مشتریان است.

۱۰. درک ترجیحات ارتباطی مشتری

شناخت روش‌های ارتباطی موردعلاقه مشتریان (مانند پیامک، ایمیل یا تماس تلفنی) به بهبود روابط و افزایش شانس موفقیت در وصول مطالبات کمک می‌کند.

۱۱. ادغام سیستم‌های وصول مطالبات

ادغام و یکپارچه‌سازی سیستم‌های مالی و حقوقی می‌تواند تجزیه و تحلیل اطلاعات بدهکاران را تسهیل کرده و بهره‌وری فرآیند وصول مطالبات را افزایش دهد.

۱۲. تحلیل بازخورد مشتری

جمع‌آوری و تحلیل بازخورد مشتریان یکی از راه‌های مهم در شناسایی نقاط ضعف و بهبود استراتژی‌های وصول مطالبات است. این تحلیل می‌تواند در تدوین برنامه‌های کارآمدتر نقش مؤثری داشته باشد.

۱۳. سیستم‌سازی حقوقی

تشکیل یک دایره حقوقی متشکل از وکلا و کارشناسان متخصص می‌تواند نقش کلیدی در نحوه وصول مطالبات ایفا کند. این دایره حقوقی می‌تواند از بروز مشکلات قانونی جلوگیری کرده و فرآیند وصول را تسریع کند.

۱۴. نمایش قدرت و جدیت

سپردن امور وصول مطالبات به تیمی مجرب می‌تواند جدیت کسب‌وکار را در این زمینه نشان دهد. موسسات حرفه‌ای وصول مطالبات با ارائه گزارش‌های شفاف و دقیق، به بهبود استراتژی‌های مالی کسب‌وکارها کمک می‌کنند.

پایان کلام